Política AML/KYC de Casino Los Angeles

1. Introducción y propósito

Casino Los Angeles mantiene un programa formal de prevención del lavado de activos (AML, por sus siglas en inglés) y de verificación de identidad de clientes (KYC, Know Your Customer). Este documento establece los principios, procedimientos y obligaciones que rigen dicho programa, aplicables a todos los usuarios que operen una cuenta activa en la plataforma desde Chile.

El objetivo de esta política es evitar que Casino Los Angeles sea utilizado como canal para actividades ilícitas, incluyendo el lavado de activos, la financiación del terrorismo o cualquier otra conducta prohibida por la legislación aplicable. El cumplimiento de estas normas es obligatorio para todos los usuarios y para el personal interno vinculado a la operación de Casino Los Angeles.

2. Marco normativo

Casino Los Angeles aplica su programa AML/KYC conforme a principios reconocidos internacionalmente en materia de cumplimiento para operadores de juego, incluyendo los estándares del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI/FATF) y las mejores prácticas del sector. Las obligaciones descritas en este documento se actualizan periódicamente para reflejar cambios regulatorios relevantes y criterios de supervisión aplicables.

3. Verificación de identidad (KYC)

3.1. Obligación de verificación

Todo usuario que registre una cuenta en Casino Los Angeles está sujeto a un proceso de verificación de identidad. La verificación puede requerirse en el momento del registro, antes de procesar cualquier solicitud de retiro o en cualquier otro momento en que Casino Los Angeles lo considere necesario en función de una evaluación de riesgo.

3.2. Documentación requerida

Para completar el proceso KYC, el usuario debe proporcionar, como mínimo, la siguiente información y documentación:

• Nombre legal completo, tal como figura en el documento de identidad oficial.
• Fecha de nacimiento.
• Dirección de residencia habitual.
• Número de documento de identidad nacional vigente.
• Copia legible del documento de identidad por ambas caras.
• Comprobante de domicilio emitido en los últimos noventa días (factura de servicio, extracto bancario u otro documento equivalente).

Casino Los Angeles se reserva el derecho de solicitar documentación adicional cuando la evaluación de riesgo del perfil del usuario así lo requiera o cuando resulte necesario para cumplir con la normativa vigente.

3.3. Verificación de fuente de fondos y fuente de riqueza

Para usuarios clasificados como de alto valor o alto riesgo, Casino Los Angeles podrá requerir documentación que acredite el origen de los fondos utilizados en la cuenta (source of funds) y, cuando corresponda, el origen del patrimonio del usuario (source of wealth). Esta documentación puede incluir, entre otros:

• Extractos bancarios.
• Declaraciones de renta.
• Contratos laborales.
• Documentos que respalden actividades comerciales u otros instrumentos equivalentes.

4. Evaluación y clasificación de riesgo

Casino Los Angeles aplica un enfoque basado en riesgo para la gestión de su programa AML/KYC. Cada usuario es asignado a una categoría de riesgo en función de distintos factores, que incluyen, entre otros:

• Perfil del usuario y actividad histórica en la cuenta.
• Volumen y frecuencia de las transacciones.
• Origen geográfico de los fondos.
• Presencia en listas de personas políticamente expuestas (PEP) o en listas de sanciones internacionales.

La categoría de riesgo asignada determina el nivel de diligencia debida aplicable y la frecuencia de las revisiones periódicas del perfil del usuario, así como la intensidad del monitoreo de las operaciones.

5. Monitoreo continuo de transacciones

Casino Los Angeles implementa procedimientos de monitoreo continuo de la actividad de las cuentas con el fin de detectar patrones de comportamiento inusuales o inconsistentes con el perfil declarado del usuario.

Entre las situaciones que pueden activar una revisión adicional se incluyen, sin carácter exhaustivo:

• Transacciones de importe elevado realizadas en un período breve.
• Depósitos o retiros que no guarden relación con la actividad habitual del usuario.
• Intentos de fragmentar operaciones para eludir umbrales de reporte.
• Uso de métodos de pago que no correspondan al titular de la cuenta.

Estas revisiones pueden conducir a la solicitud de información o documentación adicional, a la aplicación de medidas de diligencia reforzada o a la adopción de medidas restrictivas sobre la cuenta.

6. Reporte de actividad sospechosa

Cuando Casino Los Angeles identifique indicios razonables de actividad sospechosa, procederá conforme a los protocolos internos establecidos, que pueden incluir, entre otros:

• Suspensión temporal o restricción de la cuenta.
• Solicitud de documentación o aclaraciones adicionales al usuario.
• Comunicación a las autoridades competentes, cuando la normativa aplicable así lo exija.

Casino Los Angeles no está obligado a notificar al usuario afectado sobre la existencia de un reporte de actividad sospechosa cuando dicha notificación pudiera comprometer una investigación en curso o vulnerar disposiciones legales o instrucciones de la autoridad competente.

7. Obligaciones del usuario

Al crear y mantener una cuenta en Casino Los Angeles, el usuario acepta las siguientes obligaciones:

• Proporcionar información veraz, completa y actualizada en todos los formularios y procesos de verificación.
• Notificar a Casino Los Angeles cualquier cambio relevante en sus datos personales o en su situación financiera que pueda afectar su perfil de riesgo.
• Cooperar con las solicitudes de documentación adicional dentro de los plazos establecidos por Casino Los Angeles.
• No utilizar la cuenta para realizar operaciones en nombre de terceros sin autorización expresa y documentación suficiente.

El incumplimiento de estas obligaciones podrá derivar en la suspensión o cierre definitivo de la cuenta, así como en la retención de fondos pendientes de verificación, de conformidad con la normativa aplicable y los procedimientos internos de Casino Los Angeles.

8. Conservación de datos

Casino Los Angeles conserva los registros de identidad, documentación KYC y datos de transacciones durante el período mínimo exigido por la normativa aplicable, que con carácter general no será inferior a cinco años desde la fecha de la última operación o desde el cierre de la cuenta, lo que ocurra más tarde.

El tratamiento de estos datos se rige por la Política de Privacidad de Casino Los Angeles y por la legislación vigente en materia de protección de datos personales.

9. Responsable de cumplimiento

Casino Los Angeles designa internamente a un responsable de cumplimiento AML/KYC, encargado de:

• Supervisar la aplicación de esta política.
• Coordinar la formación del personal en materia de prevención de lavado de activos y financiamiento del terrorismo.
• Gestionar las revisiones independientes del programa AML/KYC.
• Actuar como punto de contacto ante las autoridades competentes en relación con estas materias.

10. Revisión y actualización de la política

Esta política es revisada de forma periódica por Casino Los Angeles para asegurar su adecuación a los cambios normativos, a la evolución del perfil de riesgo de la operación y a las mejores prácticas del sector. La versión vigente es la que se publica en el sitio oficial de Casino Los Angeles.

El uso continuado de la cuenta tras la publicación de una versión actualizada implica la aceptación de los términos modificados en la presente política AML/KYC.